Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банкротство в Коммерсантъ: как проверить должника и опубликовать сообщение?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Банкротство – финансовая несостоятельность должника, когда он не выполняет свои обязательства перед кредиторами, признанная уполномоченным государственным органом. Не каждая компания или человек считается банкротом, если не может выплатить задолженность. Для этого необходимо начать процесс банкротства, данные о котором будут занесены в реестр банкротов — ЕФРСБ.
Как увидеть признаки несостоятельности или банкротства юридического лица
Вопросы о деятельности контрагента. Спрашивайте себя о разных сторонах деятельности контрагента. Если ответы имеют негативный окрас, ищите этому причину, выстраивайте причинно-следственные связи. К сожалению, аналитическая деятельность часто носит негативный характер и менеджмент ее плохо воспринимает.
Индикаторы негативных тенденций. Вы должны уметь объяснить руководству свои опасения относительно контрагента. Признаки банкротства юридического лица — это факты, с их помощью мы поясняем коллегам и руководству свое видение ситуации. Нужно выстроить систему работы с ними, искать и анализировать данные. Пример конкретного индикатора для розничной не сетевой торговли:
Компания оптом продает алкоголь в небольшие не сетевые продуктовые магазины. Что для нее может служить индикатором проблем в розничной точке? Один из частых ответов моих слушателей — они (розничная точка) стали меньше брать алкоголя. Хорошо, но нужно еще раньше увидеть проблемы. Например, произошло сокращение ассортимента. Отлично, но еще раньше! Пройдясь по цепочке «еще раньше», мы выявили самый ранний фактор, который можно было наблюдать со стороны — сокращение количества продаваемого молока в торговой точке.
Слабые сигналы о несостоятельности юридического лица, которые мы игнорируем. Небольшие экономические или юридические факты, которые помогают понять, что скоро случится что-то негативное. Это как легкие толчки при землетрясении: они имеют отраслевую специфику, их нужно научиться распознавать и своевременно на них реагировать.
Виды слабых сигналов. Слабые сигналы я разделяю на две группы: доказуемые и недоказуемые.
Какие данные размещаются на сайте?
Официальный федеральный реестр информации о банкротстве располагает огромным количеством информации, которую обязаны сообщать арбитражные управляющие:
- Признание юридическое или физическое лицо банкротом, наблюдение и финансовое оздоровление, нюансы внешнего управления;
- Завершение производства по банкротству;
- Исчерпывающие данные о торгах и их завершении;
- Данные о новых арбитражных управляющих, отстраненных сотрудниках или освобожденных;
- Подтверждение заявлений от лиц, которые собираются погасить долги банкрота;
- Любые изменения, произошедшие в перечисленной выше информации.
Попадание в ЕФРСБ ложных данных или несвоевременное размещение информации предполагают административную ответственность в виде штрафа. Обанкротившиеся компании или физические лица имеют право размещать информацию самостоятельно, что будет стоить определенную сумму денег. Цена включает в себя не только выставление данных, но и их проверку, так как оператор имеет право оглашать только достоверную информацию.
Пользователи сервиса ЕФРСБ также могут узнать следующие факты из объявлений:
- Полные данные о банкроте (название организации, адрес, род деятельности, телефоны и так далее);
- Проведение и результаты любых мероприятий, связанных с банкротом (торги, претензии кредиторов и их собрания, оплата долга и другие);
- Полноценные данные о торгах (где, как, когда они проводятся, условия подачи заявки на участие, стоимость и виды лотов);
- Информация об арбитражных управляющих (любые данные, касающиеся профессиональной деятельности).
Зачем нужна проверка процедуры банкротства
Сведения о банкротстве компаний публикуются в открытом доступе. В частности, обанкротившиеся юридические лица должны размещать следующую информацию:
- дата начала процедуры банкротства;
- инициатор процесса;
- актуальная стадия;
- данные об управляющем, назначенном арбитражным судом;
- любая другая информация, которая относится к банкротству отдельной компании.
Эти сведения предназначены для лиц, заинтересованных в платежеспособности организации. Они могут самостоятельно провести проверку юрлица на банкротство. В каких ситуациях это необходимо:
- Если вы готовитесь к сделке с контрагентом и хотите убедиться, что он сможет исполнять финансовые обязательства.
- Если вы хотите понять, можно ли продолжать сотрудничество с юридическим лицом.
- Проверка юридических лиц на банкротство особенно актуальна перед выдачей компании кредита.
Проверка банкротства юридического лица
Есть ряд факторов, которые свидетельствуют о возможных финансовых проблемах юридического лица. Так, потенциальным партнерам и кредиторам стоит быть внимательными, если:
- организации предъявляли арбитражные иски, и стоимость этих исков больше доходов юрлица;
- у компании сомнительная кредитная история, в которой долги превышают доходы;
- организация массово выводит имущество;
- происходит сомнительная смена руководства;
- у лица долгое время отсутствует прибыль;
- организация не подает отчетность, не платит налоги и не исполняет других обязательств перед государственными органами;
- балансовая стоимость организации подозрительно низкая.
Что будет если не проверить информацию
Проверка банкротства юридического лица и получение официальных данных о его финансовой состоятельности не занимает много времени и не требует особых навыков и умений. Каждый ответственный контрагент должен проверять своих будущих партнёров перед началом сотрудничества. Мониторинг данных о финансовой несостоятельности предприятия считается обязательной процедурой во время подготовки контракта. Если компания не будет проводить подобные проверки, последствия могут быть очень ощутимыми и негативными.
Рассмотрим несколько сценариев развития событий при сотрудничестве с неблагонадёжной компанией:
- предприятие получит кредит и не сможет выполнять свои обязательства перед кредиторами;
- компания не сможет выплачивать страховые взносы;
- предоставленную задолженность уже невозможно будет взыскать с должника в связи с истёкшим сроком, отведённым на погашение долга;
- с предприятием будет подписан договор, но после исполнения контрагентом своих обязательств юридическое лицо не сможет исполнить свои обязательства по договору;
- ООО не выполняет своих обязательств и не предоставляет финансовую отчётность.
В любой ситуации финансовые и деловые отношения с несостоятельным предприятием могут привести его партнёров к финансовым потерям, возместить которые будет довольно сложно и затратно по времени. Никто не застрахован от финансовых рисков при ведении бизнеса, поэтому каждый руководитель должен контролировать и отслеживать все сделки предприятия.
Не стоит относиться к данном процессу легкомысленно, лучше потрать немного времени и посетить несколько ресурсов для проверки официальной информации, чем неожиданно оказаться в сложной ситуации.
Как проверить продавца квартиры на банкротство?
Получить сведения об участнике сделки во время покупки/продажи недвижимости можно посредством следующих организаций и сервисов:
- Федеральной службы судебных приставов. На сайте этой службы можно получить информацию о наличии или отсутствии исполнительного производства, возбужденного в отношении продавца квартиры;
- Единого Федерального реестра сведений о банкротстве. На ресурсе ЕФРСБ проверяются сведения о наличии открытых или завершенных дел о несостоятельности продавца.
- Бюро кредитных историй, где можно получить информацию по просроченным платежам;
- Картотеки арбитражных дел, где с помощью фамилии, имени продавца можно проверить его на банкротство.
Обязана ли компания оповещать о своей несостоятельности
Согласно закону ФЗ №127 «О несостоятельности» при выявлении всех признаков финансовой несостоятельности предприятие обязано направить ходатайство о рассмотрении дела по банкротству в арбитражный суд. А также фирма-должник должна официально уведомить своих партнёров о своей невозможности исполнять долговые обязательства.
При инициировании производства фирма-должник должна сделать копии ходатайства и направить их всем кредиторам и прочим лицам, имеющим отношение к процессу.
Когда арбитражный суд выносит решение о банкротстве предприятия, запускается этап конкурсного производства и уполномоченное лицо должно вносить все сведения об этапах производства в реестр должников. Публикацией сведений должен заниматься конкурсный управляющий.
Таким образом, сведения о несостоятельности компании является общедоступной, а фирма-банкрот не имеет права скрывать её от своих партнёров, кредиторов и других заинтересованных лиц. Сведения, касающиеся несостоятельности юридического лица публикуются в официальных источниках и присутствуют в разделах ЕГРЮЛ.
Кому полезны сведения ЕФРСБ
Опубликованная информация в ЕФРСБ может пригодиться:
- Банковским сотрудникам, рассматривающим заявления на кредит. Сотрудники финансовых организаций смогут быстро проверить финансовое положение дел будущих заемщиков в ЕФРСБ. Закон обязывает банкротов уведомлять банки о своем состоянии в течение 5 лет после завершения процесса. Пренебрежение этим требованием приравнивается к мошенничеству.
- Кредиторам, которые отслеживают данные о проблемном должнике. Как только объявлено банкротство, у них есть 1 месяц, чтобы предъявить притязания внешнему управляющему.
- Коммерческим организациям, чтобы проверять другие стороны сделки, с которыми ранее не сотрудничали. Реестр банкротов поможет проверить финансовое прошлое компаний и предпринимателей, чтобы решить: стоит ли начинать партнерство.
- Лицам, заинтересованным в покупке имущества банкротов по сниженной цене. В ЕФРСБ вы узнаете актуальную информацию о предстоящих аукционах, где будет продаваться собственность должников.
- Работодателям, которые ищут новых руководителей. По закону, люди, признанными банкротами, или занимающиеся управляющие должности в подобных фирмах, не могут занимать руководящие посты в течение 3 лет.
Скрыть сведения, попавшие в единый реестр банкротов, нельзя. Поэтому любой желающий узнает финансовое состояние своих будущих партнеров, заемщиков и руководителей.
Согласно ФЗ «О банкротстве» , все расходы на публикацию сведений ложатся на плечи гражданина. Назвать точную сумму, которую предстоит потратить ему на размещение информации, нельзя. Все будет зависеть от того, сколько этапов пройдет гражданин в ходе своего банкротства.
За публикацию сведений в реестре предстоит заплатить 402,5 рублей за каждое сообщение. Указанная сумма может меняться, но она не должна превышать 50% от тарифа, установленного в отношении юрлиц. В среднем должнику предстоит опубликовать 5-6 сообщений, а его расходы на размещение сведений в интернете составляют до 3000 р.
Расходы на публикацию сообщений в газете «Коммерсант» в среднем не превышают 12 тыс.р. Стоимость одного сообщения рассчитывается исходя из тарифа около 211 руб. за кв.см.
В исключительных случаях физлицо могут освободить от оплаты публикаций. Например, если у него недостаточно имущества для покрытия данной статьи затрат. Если процедура банкротства была инициирована кредитором, то оплатить публикации должен именно он. Также решение об ином порядке оплаты может быть вынесено комитетом кредиторов.
Подозрительно низкая цена
Как и в любой другой сфере низкая цена, скорее всего, говорит либо о некачественном оказании услуг либо о скрытых тарифах и платежах. В нашей практике были случаи, когда клиенты, заключавшие договор на юридическое сопровождение процедуры банкротства расторгали уже заключенный договор на кабальных условиях с такими компаниями, когда выяснялось что указанная цена – лишь стоимость сбора документов, а основная сумма стоимости сопровождения процедуры была еще впереди.
Поскольку процедура банкротства физического лица процесс достаточно продолжительный, нередки случаи, когда во время процедуры юридические компании и вовсе успевали ликвидироваться или реорганизоваться и таким образом избежать выполнения своих обязательств перед клиентом.
Участвовать в аукционе может любой совершеннолетний гражданин РФ. Достаточно только вовремя и правильно подать заявку и внести в качестве задатка сумму, равную десяти процентам от начальной цены лота. Расчеты проводятся в безналичной форме. Электронных площадок для торгов в России несколько, однако самой авторитетной считается площадка портала Единого федресурса сведений о банкротстве. Это площадка Минэкономразвития. Здесь конкурсный управляющий публикует все лоты из имущества организации, пережившей банкротство. Сведения о грядущих торгах, публикуются здесь же. Торги назначаются через два месяца после размещения лотов.
Информацию об аукционе также публикуют в тематических СМИ (газета и сайт «КоммерсантЪ»). На торги выставляют:
- строящиеся объекты и уже существующие здания, используемые организацией;
- участки земли, принадлежащие компании;
- транспорт организации и оборудование;
- акции и прочие ценные бумаги.
Кому нужны сведения из ЕФРСБ
Как узнать, банкрот ли фирма? Всегда, когда речь идет о заключении каких-либо договоров, будь то юридические лица, ИП или обычные граждане, — пробить контрагента по базе на банкротство — самая насущная необходимость. Ведь банкрот не вправе продавать свое имущество без разрешения на то финуправа. Купив у банкрота, скажем, машину, запросто можно остаться и без этого авто, и без кровно заработанных денег. Потому что сделку эту аннулирует суд.
Это тоже важно знать:
Заключение мирового соглашения в деле о банкротстве — порядок, условия, особенности
Кредиторам, одолжившим в свое время деньги заемщику, попавшему впоследствии под банкротство, тоже интересны сведения, публикуемые о ходе банкротства в ЕФРСБ. Они имеют право в течение месяца с момента открытия дела о банкротстве, подать ходатайство о внесении их в список кредиторов. Нарушать этот срок не следует, поэтому важно своевременно узнать о банкротстве должника.
Как быстро узнать о банкротстве физического лица банковским кредитным специалистам? Им тоже приходится по работе регулярно посещать портал Реестра, дабы ненароком не одобрить кредит разорившемуся гражданину. Последний, кстати, по закону сам обязан уведомлять банки о своем банкротстве, но иногда у него нет выхода, остро нужны деньги, и он лукавит о своем реальном финансовом положении и провальном социальном статусе.
Процедуры банкротства
Проверка платежеспособности гражданина или организации необходима как юридическим лицам, так и физическим:
- Кредитным организациям, микрокредитным компаниям, банковским учреждениям, если целью гражданина или предприятия является получение займа;
- Работодателям, в случае, если соискатель претендует на должность руководителя, так как лицо, объявленное финансово-несостоятельным не имеет права занимать руководящую должность на протяжении трех лет;
- Организациям, которые занимаются арендой и лизингом;
- Частным лицам при оформлении ссуды, заключении контрактов на крупные суммы средств, сделок купли-продажи.