Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Американские акции с высокими дивидендами в 2024 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В отрыв американские Аристократы смогли выйти в значительной степени благодаря периодам спада рынка (2000 — 2002, 2008, 2022). Во время рецессий их акции падали в цене меньше, чем 500 крупнейших компаний США. Например, в 2008 году индекс Дивидендных Аристократов снизился на 22%, а S&P 500 на 38%.
Методология отбора дивидендной аристократии включает несколько требований. Компания попадает в индекс, если она:
- Повышает годовой размер выплаты дивидендов на акцию непрерывно минимум 25 лет подряд.
- Входит в состав индекса S&P 500 (крупный бизнес).
- Имеет капитализацию (Free-float) не менее 3 млрд. долларов на дату ребалансировки.
- Имеет среднедневной оборот (ADVT) не менее 5 млн. долларов в течение трёх месяцев, предшествующих дате ребалансировки.
Кроме требований к самим кандидатам, S&P следит, чтобы индекс был сбалансированным. Он должен соблюдать диверсификацию по секторам экономики и по количеству компаний. Пороговые значения звучат так:
- В индекс должно входить не менее сорока акций. Если их меньше, то применяют послабления по количеству лет роста дивидендов.
- Ограничения по отраслевой диверсификации: не более 30% на одну отрасль по классификации GICS.
Специальные дивиденды не учитываются при подсчёте размера годового дохода. То есть внеплановым разовым дивидендом нельзя сбить стаж.
Состав участников обновляют каждый год в конце января. А в течение года проводят ребалансировку в январе, апреле, июле и октябре.
Какие отрасли дивидендных аристократов США самые доходные
Рассмотрим какая доходность получается по отраслям. Так максимальные выплаты осуществляет сектор коммунальных услуг, энергетики и недвижимости. Такие сектора как IT, промышленность и сырье – большую часть полученных средств реинвестируют в производство и развитие.
| Название | Средняя доходность |
| Коммунальные услуги | 5,4% |
| Энергетика | 4,5% |
| Недвижимость | 3,1% |
| Здравоохранение | 2,7% |
| Коммунальные услуги | 2,6% |
| Финансы | 2,6% |
| Потребительские товары 1-й необходимости | 2,4% |
| Потребительские товары 2-й необходимости | 2,3% |
| IT | 2,1% |
| Промышленность | 1,9% |
| Сырьевой сектор | 1,8% |
Стоит ли вкладывать в дивидендные акции США
Акции дивидендных аристократов США не могут оставить равнодушными большинство консервативных инвесторов. Что может быть лучше, чем стабильный и предсказуемый дивидендный доход? Например, российский рынок не может похвастаться стабильностью, поскольку дивидендные политики большинства компаний привязаны к чистой прибыли или свободному денежному потоку (FCF), а это величины очень изменчивы.
В случае дивидендных акций США всё бы хорошо, но есть проблема в том, что многие из них очень сильно увеличились в размере, многие стали глобальными. То есть расти им уже некуда. А дивиденды они продолжают увеличивать и у многих бизнесов коэффициент Dividend Payout Ratio приблизились вплотную к 90-100% от чистой прибыли. Это тревожный знак, поскольку дальше увеличивать выплаты возможно только в долг.
Поэтому рядовому инвестору, покупающему дивидендные американские акции стоит рассчитывать скорее на сохранение выплат, чем на увеличение дивидендов. Также не забывайте, что на момент 2021 г. американский рынок значительно подорожал по капитализации и занимает рекордное место относительно всего мира. Это довольно тревожный знак на то, что в скорее маятник может качнутся в сторону отстающих рынков.
На начало 2023 г. американский индекс значительно скорректировался, однако цены на акции с учётом текущий ставки ФРС всё ещё завышены.
Macerich Co. тикер (MAC).
Macerich – это инвестиционный фонд недвижимости, или REIT, который развивает торговые центры и управляет ими. По состоянию на 2019 год Macerich владел 4,8 миллионами квадратных метров недвижимости в США в 47 региональных торговых центрах от Аризоны до Чикаго и округа Колумбия. Недвижимость – это капиталоемкий бизнес, и IRS позволяет таким компаниям, как Macerich, предоставлять налоговые льготы, если они структурированы как трасты. Это хорошо для MAC, поскольку снижает операционные расходы, но также и для инвесторов, поскольку 90% налогооблагаемой прибыли должны быть возвращены акционерам в виде дивидендов. До тех пор, пока магазины своевременно вносят арендную плату, этот REIT передает большую долю акционерам.
Дивидендная доходность: 11%.
Williams Companies тикер (WMB).
Компания по энергетической инфраструктуре Williams не является буровой или разведывательной компанией, которая должна беспокоиться о поиске новых месторождений нефти или поиске лучшей цены на нефтепродукты на рынке. Вместо этого Williams управляет услугами по добыче природного газа и нефти, которые включают сжатие, обработку и транспортировку. Другими словами, WMB – это своего рода транзитный бизнес для энергетических продуктов. Производители доставляют свои материалы в Williams, а затем конечные пользователи и оптовики приезжают в Williams для доставки своей продукции. Это невероятно безопасный бизнес, а объемы сырой нефти и природного газа остаются высокими, и инвесторам WMB выгодно делиться ими.
Дивидендная доходность: 6,9%.
Акции с высокими дивидендами: математика искажает реальность
Растущая див. доходность может просто маскировать убыточные акции. Математика и способ расчета дивидендной доходности позволяет такому происходить. Формула дивидендной доходности такова:
Див. доходность = Дивиденды за год/Стоимость акции
Почему это уравнение имеет значение? Падение акций может привести к тому, что див. доходность будет выглядеть великолепно.
Допустим, вы покупаете акции по 30 $ за акцию, которые выплачивают дивиденды по 3 доллара в год. Поначалу вы можете быть в восторге от своей впечатляющей годовой див. доходности в 10% (дивы в размере 3 $ делятся на стоимость акций в размере 30 $). Получаем доходность акций на 500% больше, чем доходность индекса S&P 500.
Рассмотрим сценарий, акции падают до 15 $ за акцию, а дивиденды остаются прежними. Таким образом по той же формуле, див. доходность акций увеличивается вдвое до 20%. Выглядит великолепно. Но подождите секунду, несмотря на более высокую доходность, вы находитесь в худшем положении, потому что потеряли 15 $ за акцию.
Потребуется пять лет выплаты дивидендов в размере 3 $, чтобы выйти на безубыточность ваших акций.
Вот почему погоня за доходностью часто является плохой идеей при поиске акций с высокими дивидендами. Высокая доходность часто является математическим искажением падающих акций.
Российские брокеры, депозитарии или управляющие компании (в лице ПИФ) являются налоговыми агентами. И на них лежит обязанность «зорко следить» за клиентами-инвесторами. Точнее за их прибылью. Все расчеты по удержанию и перечислению налогов в бюджет.
С инвесторов это снимает всю ответственность и рутину. Если налоги не заплачены — виноват брокер или иное лицо, за это ответственное.
Но это касается только российских бумаг. С прибыли по иностранным (в нашем случае американским) акциям, брокер ничего не платит.
И вся ответственность ложится на инвестора.
При выплате дивидендов, по большинству зарубежных бумаг действует ставка налога — 10% (при подписании формы W-8ben). Налог автоматически удерживают, перед зачисление дивидендов на счет инвестора.
Оставшиеся 3% налога необходимо заплатить самостоятельно. Заполнить и сдать декларацию по форме 3-НДФЛ. Инструкция по заполнению здесь.
Список 64 дивидендных аристократа США по отраслям
Ниже представлен таблица из 64 американских компаний «аристократов» ↓
| Тикер | Название | Отрасль | Продолжительность выплат | 10-ти летний дивидендный рост | Доходность |
| ABBV | AbbVie Inc. | Здравоохранение | 47 | 13.99% | 5.65% |
| ABT | Abbott Laboratories** | Здравоохранение | 47 | 5.51% | 1.59% |
| ADM | Archer-Daniels-Midland Co | Потребительские товары 1-й необходимости | 44 | 9.60% | 3.16% |
| ADP | Automatic Data Processing | IT | 45 | 10.61% | 2.05% |
| AFL | AFLAC Inc | Финансы | 37 | 6.79% | 2.06% |
| ALB | Albemarle Corp. | Материалы | 25 | 11.14% | 1.81% |
| AMCR | Amcor | Материалы | 25 | 3.50% | 2.29% |
| AOS | Smith A.O. Corp | Производство | 26 | 21.50% | 2.11% |
| APD | Air Products & Chemicals Inc | Материалы | 38 | 9.85% | 2.20% |
| ATO | Atmos Энергетика | Коммунальные услуги | 36 | 4.96% | 1.96% |
| BDX | Becton Dickinson & Co | Здравоохранение | 48 | 8.91% | 1.14% |
| BEN | Franklin Resources Inc | Финансы | 40 | 14.02% | 4.28% |
| BF.B | Brown-Forman Corp B | Потребительские товары 1-й необходимости | 36 | 8.03% | 0.98% |
| CAH | Cardinal Health Inc | Здравоохранение | 24 | 17.52% | 3.57% |
| CAT | Caterpillar Inc | Производство | 26 | 8.45% | 2.93% |
| CB | Chubb Ltd | Финансы | 26 | 9.92% | 1.97% |
| CINF | Cincinnati Financial Corp | Финансы | 59 | 3.51% | 2.11% |
| CL | Colgate-Palmolive Co | Потребительские товары 1-й необходимости | 56 | 7.11% | 2.45% |
| CLX | Clorox Co | Потребительские товары 1-й необходимости | 42 | 7.72% | 2.68% |
| CTAS | Cintas Corp | Производство | 37 | 18.43% | 0.90% |
| CVX | PBCT | Энергетика | 33 | 5.99% | 3.81% |
| DOV | Dover Corp | Производство | 64 | 8.58% | 1.67% |
| ECL | Ecolab Inc | Материалы | 28 | 12.63% | 0.95% |
| ED | Consolidated Edison Inc | Коммунальные услуги | 46 | 2.29% | 3.27% |
| EMR | Emerson Electric Co | Производство | 63 | 4.05% | 2.61% |
| ESS | Essex Property Trust | Недвижимость | 25 | 6.49% | 2.52% |
| EXPD | Expeditors International | Производство | 25 | 10.89% | 1.35% |
| FRT | Federal Realty Invt Trust | Недвижимость | 52 | 4.65% | 3.24% |
| GD | General Dynamics | Производство | 28 | 10.35% | 2.20% |
| GPC | Genuine Parts Co | Потребительские товары 2-й необходимости | 63 | 6.58% | 3.11% |
| GWW | Grainger W.W. Inc | Производство | 48 | 12.30% | 1.75% |
| HRL | Hormel Foods Corp | Потребительские товары 1-й необходимости | 54 | 16.03% | 1.97% |
| ITW | Illinois Tool Works Inc | Производство | 45 | 12.62% | 2.43% |
| JNJ | Johnson & Johnson | Здравоохранение | 57 | 6.87% | 2.56% |
| KMB | Kimberly-Clark | Потребительские товары 1-й необходимости | 48 | 6.01% | 2.98% |
| KO | Coca-Cola Co | Потребительские товары 1-й необходимости | 57 | 6.91% | 2.77% |
| LEG | Leggett & Platt | Потребительские товары 2-й необходимости | 48 | 4.44% | 3.14% |
| LIN | Linde plc | Материалы | 26 | 8.14% | 1.67% |
| LOW | Lowe’s Cos Inc | Потребительские товары 2-й необходимости | 57 | 19.39% | 1.83% |
| MCD | McDonald’s Corp | Потребительские товары 2-й необходимости | 44 | 8.72% | 2.37% |
| MDT | Medtronic plc | Здравоохранение | 42 | 10.23% | 1.81% |
| MKC | McCormick & Co | Потребительские товары 1-й необходимости | 34 | 9.04% | 1.44% |
| MMM | 3M Co | Производство | 61 | 10.94% | 3.23% |
| NUE | Nucor Corp | Материалы | 47 | 1.27% | 3.20% |
| O | Realty Income Corp. | Недвижимость | 25 | 4.68% | 3.62% |
| PBCT | People’s United Financial | Финансы | 27 | 1.54% | 4.48% |
| PEP | PepsiCo Inc | Потребительские товары 1-й необходимости | 47 | 7.96% | 2.67% |
| PG | Procter & Gamble | Потребительские товары 1-й необходимости | 63 | 5.56% | 2.38% |
| PNR | Pentair PLC | Производство | 44 | 0.54% | 1.65% |
| PPG | PPG Industries Inc | Материалы | 48 | 6.40% | 1.62% |
| ROP | Roper Technologies, Inc | Производство | 27 | 18.81% | 0.54% |
| ROST | Ross Stores Inc. | Потребительские товары 2-й необходимости | 25 | 24.95% | 0.88% |
| SHW | Sherwin-Williams Co | Материалы | 41 | 12.28% | 0.76% |
| SPGI | S&P Global | Финансы | 46 | 9.74% | 0.77% |
| SWK | Stanley Black & Decker | Производство | 52 | 7.58% | 1.66% |
| SYY | Sysco Corp | Потребительские товары 1-й необходимости | 50 | 4.97% | 2.18% |
| T | AT&T Inc | Коммуникационные услуги | 36 | 2.21% | 5.40% |
| TGT | Target Corp | Потребительские товары 2-й необходимости | 52 | 14.35% | 2.31% |
| TROW | T Rowe Price Group Inc | Финансы | 33 | 11.76% | 2.32% |
| UTX | United Technologies | Производство | 26 | 6.68% | 1.92% |
| VFC | VF Corp | Потребительские товары 2-й необходимости | 47 | 12.36% | 2.27% |
| WBA | Walgreens Boots Alliance Inc | Потребительские товары 1-й необходимости | 44 | 13.63% | 3.52% |
| WMT | Wal-Mart | Потребительские товары 1-й необходимости | 46 | 7.18% | 1.85% |
| XOM | Exxon Mobil Corp | Энергетика | 37 | 7.53% | 5.25% |
Привлекательность акций DEF для держателей
Компания DEF представляет значительную привлекательность для держателей своих акций благодаря высоким дивидендным выплатам. В 2024 году компания ожидает произвести крупные выплаты, что делает их акции особенно привлекательными для инвесторов.
DEF установила репутацию стабильного дивидендного плательщика, регулярно выплачивая дивиденды своим акционерам. Это означает, что держатели акций DEF могут рассчитывать на постоянный и предсказуемый доход от своих инвестиций.
В то же время, крупные дивидендные выплаты делают акции DEF особенно привлекательными для инвесторов, которые ищут возможность получить высокий доход на свои инвестиции в краткосрочной перспективе.
Акции DEF также завлекательны для держателей благодаря потенциалу капиталовосприятия. Если компания успешно развивается и ее рыночная стоимость растет, то держатели акций DEF могут получить прибыль не только на основе дивидендных выплат, но и путем продажи своих акций по более высокой цене.
В целом, высокие дивиденды и потенциал капиталовосприятия делают акции DEF привлекательным инвестиционным инструментом для держателей, которые ищут возможность получить стабильный доход и прибыль от своих инвестиций.
Диверсификация портфеля для получения стабильного дохода
Одной из стратегий диверсификации портфеля является инвестирование в акции, приносящие высокие дивиденды. Дивиденды – это выплаты, совершаемые компаниями своим акционерам из прибыли. Инвесторы получают дивиденды в виде дополнительного дохода.
Чтобы получить стабильный доход, рекомендуется выбирать акции в различных секторах экономики. Разнообразие секторов поможет снизить риски и защитить портфель от потенциальных рисков, связанных с конкретной отраслью.
Также следует обращать внимание на финансовое состояние компании и ее историю выплат дивидендов. Компании с устойчивым и предсказуемым ростом дивидендов могут быть привлекательными для инвестиций.
Необходимо учесть, что акции, приносящие высокие дивиденды, могут иметь более высокий уровень риска. Поэтому инвесторам следует оценить свою инвестиционную стратегию и рискотерпимость.
Важно также регулярно пересматривать портфель и корректировать его, основываясь на изменениях в экономической ситуации и на финансовых показателях компаний. Диверсификация портфеля и постоянное отслеживание акций помогут инвестору получить стабильный доход и защитить свои инвестиции.
Акции компаний с высокими дивидендами: топ-5 лидеров на рынке
Высокий уровень дивидендов является привлекательным для многих инвесторов, так как позволяет получать постоянный доход и участвовать в успехе компании.
Вот топ-5 акций компаний с самыми крупными дивидендами в 2024 году:
| № | Компания | Дивиденды | Доходность дивидендов |
|---|---|---|---|
| 1 | Компания А | 100 рублей | 10% |
| 2 | Компания Б | 90 рублей | 9% |
| 3 | Компания В | 80 рублей | 8% |
| 4 | Компания Г | 70 рублей | 7% |
| 5 | Компания Д | 60 рублей | 6% |
Эти компании предлагают высокие дивиденды и имеют потенциал для роста на рынке. Однако, перед инвестициями в акции любой компании следует провести тщательный анализ и учесть все риски.
Ищите информацию о доле дивидендов в общей прибыли
Чтобы найти информацию о доле дивидендов в общей прибыли, рекомендуется обратиться к финансовым отчетам компании. Особое внимание следует уделить разделу «Выплаты дивидендов» или «Дивидендная политика». Здесь можно найти информацию о том, какую часть общей прибыли компания распределяет на выплату дивидендов и какой процент отчисляется на развитие бизнеса или реинвестируется в компанию.
Также можно обратиться к финансовым аналитическим ресурсам, которые собирают данные о дивидендных выплатах компаний. Здесь можно найти информацию о дивидендной доходности, доле дивидендов в общей прибыли и другие финансовые показатели.
Имейте в виду, что доля дивидендов в общей прибыли может меняться от года к году, поэтому желательно изучить исторические данные и тренды. Это поможет более точно оценить стабильность и надежность дивидендных выплат компании, а также прогнозировать будущее развитие дивидендов.
Как выбрать акции для инвестиций в 2024 году
1. Анализ рынка
Перед тем, как выбирать акции, важно провести анализ рынка. Изучите текущую ситуацию на рынке, обратите внимание на макроэкономические показатели, тренды и новости, которые могут повлиять на отдельные компании или отрасли. Анализируйте данные прошлых лет и прогнозируйте возможные изменения.
2. Финансовое состояние компании
Инвестируйте только в компании с крепким финансовым состоянием. Исследуйте финансовые отчеты компании, оцените ее стабильность и платежеспособность. Обращайте внимание на такие показатели, как выручка, чистая прибыль, долги и дивиденды. Перед тем, как принять решение, убедитесь, что компания имеет потенциал для роста и дальнейшего развития.
3. Дивиденды
Один из важных факторов при выборе акций для инвестиций — это дивиденды. Изучите историю дивидендных выплат компании, ее политику по выплате дивидендов и дивидендную доходность. Выбирайте компании, которые регулярно выплачивают дивиденды и имеют высокую дивидендную доходность.
4. Рост акций
Ориентируйтесь на акции компаний с потенциалом для роста. Исследуйте историю роста акций компании, анализируйте ее бизнес-модель и прогнозируйте ее будущий рост. Выбирайте компании, которые имеют преимущества перед конкурентами и способны увеличивать свою долю на рынке.
5. Разброс инвестиций
Не ставьте все на одну карту. Разнообразьте свой портфель инвестиций, включая различные акции из разных отраслей. Это поможет снизить риски и повысить шансы на увеличение своего капитала. Размеры инвестиций в каждую акцию должны быть пропорциональны вашему финансовому положению и рисковому профилю.
Не забывайте, что инвестиции в акции всегда связаны с определенными рисками. Перед принятием решения об инвестициях, проконсультируйтесь с финансовым консультантом или экспертом в данной области.
Как повысить доходность инвестиций в дивидендные акции
Вот несколько советов, которые помогут повысить доходность инвестиций в дивидендные акции:
| Совет | Объяснение |
|---|---|
| Исследуйте компании | Перед тем, как инвестировать в дивидендные акции, важно провести тщательное исследование компаний. Оцените их финансовые показатели, стабильность роста, конкурентоспособность на рынке и перспективы развития. Это поможет выбрать надежные компании, способные выплачивать высокие дивиденды. |
| Разнообразьте портфель | Чтобы снизить риски и обеспечить стабильность доходности, рекомендуется разнообразить портфель дивидендных акций. Инвестируйте в компании разных секторов экономики и разных стран. Таким образом, вы сможете сгладить потенциальные убытки от неудачных инвестиций и получать стабильные дивиденды от успешных компаний. |
| Периодически переоценивайте инвестиции | Не забывайте периодически переоценивать свои инвестиции в дивидендные акции. Оцените, как изменились финансовые показатели компаний, их дивидендные доходы, а также рыночные тенденции. Если компания начинает испытывать трудности или ее дивиденды снижаются, может быть целесообразно перераспределить свои инвестиции в более перспективные акции. |
| Участвуйте в реинвестировании дивидендов | Если компания предлагает программу реинвестирования дивидендов, рассмотрите возможность ее использования. В этом случае, вместо получения дивидендов в виде денежных средств, они будут автоматически переводиться в новые акции. Таким образом, вы сможете увеличить свою долю в компании и получать больше дивидендов в будущем. |
| Будьте внимательны к дивидендным выплатам | Следите за временем и размером дивидендных выплат компаний. Постарайтесь инвестировать в акции перед датой регистрации дивидендов, чтобы иметь право на их получение. Также обратите внимание на историю дивидендных выплат компании — предпочтение стоит отдавать тем, чьи дивиденды регулярны и устойчивы. |
Следуя этим советам, вы сможете повысить доходность своих инвестиций в дивидендные акции и получать стабильный пассивный доход в следующем году и дальше.
Всё написанное ниже не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, информация носит исключительно справочных характер. Перед покупкой акции тщательно изучите бизнес компании и опирайтесь исключительно на собственное мнение о перспективах компании.
Дивидендная доходность, указанная в статье, является расчетной, с учетом ранее выплаченных дивидендов. Она не гарантирована, особенно в условиях сложной рыночной конъюнктуры.
Котировки акций актуальны на 21.11.2020 (указаны по цене закрытия).
Ключевые критерии при отборе акций:
- положительная прибыль на акцию (EPS выше 0);
- EBITDA и FCF выше нуля;
- срок выплаты дивидендов – от 5 лет;
- капитализация компании – от 2 млрд долларов;
- чистая рентабельность (отношение выручки к прибыли) – выше 0%;
- коэффициент Net Debt / EBITDA ниже 5.
Данная компания не нуждается в особом представлении. Одна из крупнейших нефтяных компаний в мире, Exxon Mobile существенно пострадала от падения цен на «черное золото», показав чистый убыток в 2,6 млрд долларов по результатам 2020 года. Это, естественно, оказало существенное давление на котировки: в начале 2020 года акция компании стоила чуть больше 70 долларов, сейчас – почти 37.
Несмотря на сложное положение, Exxon Mobile решила не сокращать и не замораживать дивиденды, и ежеквартально выплачивала по 0,87 доллара на акцию. Если в 2021 году она сохранит такие же темпы и размеры выплаты, то дивдоходность бумаги достигнет 9,42%. Так что, если верите в нефтянку, то можете смело брать эту сверхдоходную дивидендную акцию США по сверхнизкой цене.